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如何确定一个真正的多家庭办公室

浏览次数:681 分类:商业

 

随着全球管理着数万亿美元的资产激增,家庭办公室领域是一个令人垂涎的领域。在过去十年的大部分时间里,越来越多的公司标榜自己为“多家族办公室”,以抢占市场份额。然而,必须质疑这些实体是他们所说的是什么,还是仅仅是私人银行和传统的财富管理公司“借用”标签进入这个利润丰厚的领域。

确实,财富管理机构和多家族办公室之间的界限可能是模糊的,特别是因为没有明确的资产规模划定来帮助其定义。

知道如何发现差异对于超高净值个人至关重要,他们需要独特的服务以及更高水平的专业知识和技能,而这只能由实际的家庭办公室来提供。此外,区分经验丰富的家族办公室和刚刚成立的家族办公室至关重要。评估这四个因素可以帮助识别这些区别。

独立

根据AlvariumInvestments合伙人JoseRemy的说法,任何自称家族办公室的人都应该提供独立的建议。因此,真正的多户办公室提供了专门致力于为其客户带来利益的众多专家。

随着信任的建立,多年来与家族成员之间建立了深厚的私人关系,使家族办公室顾问对定义财富分离和继承计划的结构有独特的理解,并深入了解了家族关系的动态和政治。这些先天的知识,以及家庭的价值观,远见,使命和目标,被用来为所有运营和投资决策提供依据。

在员工流失率很高的银行和传统财富管理业务中,情况并非总是如此。赢得资产的动机通常是最重要的因素,并且可能会产生利益冲突。所有这些使持久的关系和信任成为稀缺的商品。

经验丰富的多家族办公室为每种资产类别提供同类最佳的经理。这并非易事,但多家族办公室的领导者正在根据其客户的需求来挖人才并从机构界招聘人才。

咨询多家族办公室提供的特定服务和产品,并与负责这些事务的顾问联系,通常可以洞悉相关操作的专业化程度,复杂程度和经验。

必须了解内部提供哪些服务,外包给谁以及向谁提供服务。虽然通常将某些服务(例如正式法律工作)外包,但传统上来说,多家族办公室规模更大,功能更复杂,但内部将提供更多的服务。当涉及基于外包模型的某些罕见例外时,将工作外包给第三方服务提供商的声誉和质量可以作为这些多家族办公室质量的可靠指标。

在与内部或外包顾问会面时,他们不仅应能解释其各种解决方案的技术方面,而且还应能解释可达到的结果。

控制

真正的家族办公室的位置独特,可以实施持续的绩效管理并对其运营和各种提供商进行控制。因此,如果资产经理无法产生预期的收益,则很容易发现它,并且减少或取消其职责。

对于许多自称是MFO提供商的受益者来说,这是一个冲突根源,他们对受益人负有信托义务,但经营组织的目标是赢得管理下的资产。更重要的是,这种冲突可能会给公司内部施加资金带来更大的压力,而不是考虑采用更合适的市场解决方案。

直接交易功能

直接交易能力是自称“多家族办公室”和真实交易之间的关键区别。真正的多家族办公室在建立关系,确定和评估私募股权合作伙伴和独立保荐人方面投入时间和资源。

与仅选择合格的资产管理者相比,执行此任务所需的尽职调查要涉及得多,资源密集且通常基于度量标准。然而,这是运营的关键方面,因为它使合法的多家族办公室能够确保为客户提供真正的机会,而每个人都还没有这样做,并且符合他们的目标。

世界主要银行和更大的财富管理行业都在不断发展,以更好地理解和满足当今富裕家庭的复杂需求。但是,只有真正独立的组织才能真正称为多家族办公室,这些组织在各个领域中都聘用了专门的专家顾问,这些顾问在建立关系方面具有数十年的任职经验,使他们能够理解和满足客户的需求而不会发生冲突或妥协。

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