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家庭办公室的6种最佳做法

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在过去的十年中,私人财富的增长以及缺乏能够满足超高净值家庭需求的顾问的推动,催生了比以往更多的独户办公室。

随着家族办公室的持续增长,无论是直接还是作为服务提供者,参与家族办公室的人都必须平等地考虑公司财务和非财务方面的问题。

对于银行而言,这两个方面的战略规划都可能发现新的机遇,因此有必要成立独立的咨询机构,以协助客户建立整个业务部门。随着退出事件的发生或下一代家族企业的兑现,一项服务已成为必需,并试图建立新的家族办公室,通常由于他们是一位可信赖的顾问而与他们的家族银行接触。

本周,摩根士丹利(MorganStanley)家族办公室资源宣布发布了他们的新的《单独家族办公室最佳实践》报告。该报告是摩根士丹利的单一家族办公室顾问团队与公司的财富管理专业人员和单身家族办公室执行人员以及家族办公室资源团队以及摩根士丹利签名访问计划中首选提供商的网络之间的共同努力。

该报告基于摩根士丹利客户寻求驱动使命和影响的最佳方法时最常提出的六个核心问题,深入了解了单家族办公室的考虑因素和最佳实践。这是供家庭办公室人员参考的最佳做法的摘要。

1.任务和宗旨

自1940年代以来,使命宣言就一直存在。虽然每个组织似乎都在创建一个组织,但几乎没有哪个组织具有显着的意义,有时甚至会适得其反。

但是,并非必须如此。如果根据单一家庭办公室的服务需求来定制和制定家庭办公室的目的,使命和愿景陈述,并作为战略决策的基础(与可衡量的结果相关联),它们将是非常有益的。

摩根士丹利(MorganStanley)的报告首先探讨了家庭的使命宣言,并鼓励家庭进行有意义的讨论以定义他们的使命,以便他们能够回答一个关键问题–家族办公室是否必要?

报告的作者认为,这样的讨论使家庭能够发现通过一个实体进行事务是否对他们最有利。如果答案是肯定的,并且一个共同的目标使家庭团结在一起,那么家庭办公室的各个方面都可以流动,并可以根据家庭的使命进行评估。报告的附录中还包含有关如何编制文档的样本和指南。

2.设置和操作

在建立和运营家族办公室时,需要仔细考虑几个重要因素。报告的第二章专门针对这些内容,包括从选择法人实体和每种形式的各种含义到采购人才和组织领导才能,竞争性薪酬,选择第三方供应商,甚至是网络安全问题。

家族办公室中的新手,甚至那些寻求改进现有方法的人,在上述每个领域都配备了信息,可以理解并做出有意义的贡献。

3.资产管理

报告的第三部分介绍了资产管理以及制定投资政策声明所涉及的步骤。这对于任何家族办公室都是至关重要的,因为它将有助于清晰地定义家族的目标,包括投资方面的财务和非财务方面。了解并据此制定投资决策对于长期成功至关重要。它可以帮助家庭及其顾问确定相关交易,并确保不浪费时间评估与这些目标不符的交易。

本节中涉及的其他主题包括慈善,代际财富转移,报告资源和实践,综合报告,甚至是关于艺术作为资产类别的讨论。随着越来越多的财富管理机构将后者视为整体财富管理战略的一部分,它为家庭提供了有关该主题的充分信息。

4.财务管理

成功的家庭在财富管理方面采用了更具业务意识的方法。当然,这需要实施全面的会计,报告和现金管理系统来记录所有财务交易和数据。该报告讨论了这些方面的各个方面,以及它们如何用于保护家庭财富,防止风险管理不善和欺诈。

5.财富咨询

许多超高净值家庭面临的财富管理问题远远超出投资策略。必须仔细权衡每个决定的含义,并且需要及时教育所有家庭成员,包括下一代。财富的组织和分配方式可能会对税收产生重大影响,而富裕生活方式的其他方面则有可能造成损失和责任。

通过确保适当的保险承保范围,任命最合适的受托人以及组织慈善活动以确保成本效益和减少税收负担,可以大大影响家庭长期遗产的成功。第五章将讨论所有这些内容。

6.生活方式咨询和礼宾

单人家庭办公室的一个显着优势是它们通过促进生活方式咨询和礼宾服务为家庭服务的潜力。从获得最佳医疗保健到确保人身安全和旅行的一切,都可以在一个保护伞下进行计划,组织和执行。这消除了为这些职能私下雇用员工通常带来的挑战。

该报告在这方面提供了指导,并考虑了如何日常确定,培训和管理此类职能的人员配备要求。

摩根士丹利家族办公室资源签名访问和单身家庭办公室咨询主管ValerieWongFountain表示:“在创建或维护单一家庭办公室时,没有简单的公式可循。实际上,某些家庭办公室是明确成立的,因为现有的服务模式无法充分满足家庭的独特需求。”

从明确的家庭办公室宗旨声明开始,学习这些最佳实践,解决可能出现的问题,确定需要特定服务的领域,并实施切实可行的衡量标准和基准以评估每个领域的绩效,这都是更大的长期成功。

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