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大流行中的房地产规划技巧

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对于某些人来说,冠状病毒一直是一个警钟,提醒他们需要制定或更新其遗产计划。

许多人没有这样的计划,其中可能包括出于财务和医疗目的的遗嘱或信托和授权书。但是如果没有一个人而死亡或丧失能力,可能会给亲人造成严重的头痛和金钱损失。

对于那些推迟推出的人来说,没有比现在更重新考虑的时间了。那么,这是一些值得考虑的事情,而大流行正在蔓延,甚至更远。

考虑你的选择

现在比以往任何时候都多,有许多在线DIY网站可以帮助人们满足房地产规划需求,并且其中许多网站在最近几个月中越来越受到关注,尤其是在居家定单和州政府关闭之后。公司也正在与这些在线提供商签约,以帮助其客户或员工完成该过程。例如,Trust&Will最近宣布建立战略合作伙伴关系,以为Axos银行和FifthThirdBank的客户提供优惠服务FITB-0.8%。同时,TurboWills是提供方与雇主合作为员工提供遗产计划服务的一个示例。其他DIY房地产规划提供商包括FreeWill,LawDepot,LegalZoom,RocketLawyer和Nolo。

在线DIY网站可以很好地工作,特别是对于刚起步或拥有很少资产的人们。这些场所的理想人选可能是年轻单身,没有孩子的新婚夫妇,或者家庭结构简单,没有复杂性。

但是,随着资产,家庭环境和复杂性的增加,可能需要与专业人员合作。注册财富顾问公司TheColonyGroup的高级财富顾问兼负责人道恩·多布勒(DawnDoebler)说,这些例子包括有特殊需要的孩子的家庭,可能有成瘾问题的受益人,或需要其他受托人或信托机构的其他原因。

洛杉矶律师事务所WeinstockManion的合伙人乔纳森·福斯特(JonathanForster)说,人们正坐在家里,担心他们的死亡。他说,他们想赶快去做房地产规划,因为他们不知道接下来会发生什么。许多人“没有寻求指导,而是以快速而随意的方式来做事情,而他们做得不好。”

尤其是当人们紧张或感到时间紧迫时,他们可能会倾向于匆忙完成整个过程。但是,例如,如果您建立了一个活生生的信托基金,但是却从未为其提供资金,那么这可能会给继承人带来沉重的负担和费用,福斯特表示,他现在正在处理的情况。

他说,当人们感到紧张时,他们并不总是会适当注意确保事情做得正确。他说,对于那些尝试自己做所有事情但有复杂需求的人来说,尤其如此。

无论是通过在线服务提供商还是亲自与您会面的律师,都要花点时间确保已制定的计划最适合您的情况。不要害怕问问题或寻求其他指导。

期待对传统遗产规划流程的改变

对于那些选择与传统提供商合作的人来说,如今了解该过程可能会更长一些,并且今后可能会有所不同。

可以肯定的是,最近与房地产规划律师面对面会更具挑战性。许多律师被其服务请求所淹没。面对面的会议本身也存在挑战。解决方法是,一些律师通过Zoom,FaceTime或其他视频会议选项主持客户会议。

由于州的证人和公证要求,在某些情况下,文件签名过程也更具挑战性。为了在大流行中使事情变得容易,许多计划允许远程公证的州比最初计划的要早实施这种做法。通过远程公证,在使用Internet技术进行文档签名时,签名人会出现在公证人之前。国家公证人协会称,已有超过十二个州通过了远程公证法,其中一部分正在实施中或即将实施。

在不允许远程公证的加利福尼亚州,正在使用移动公证人。他们带着手套和口罩来到一个人的家中,并且可以在室外进行签名。律师福斯特说,但是仍然需要额外的不是受益人的证人,这在今天也可能会带来挑战。

当然,还有其他创造性的方式可以亲自签署或远距离签署文件。举例来说,律师和客户可以在律师的停车场见面,并在汽车引擎盖上签名文件,其距离应足以满足社会疏远的建议,但又要足够接近州的公证人和证人的要求。

做你的作业

无论您决定使用律师还是使用自己动手的提供者,重要的是要仔细研究各种选择。

要找到律师事务所,请询问家人和朋友或您当地的律师协会。确保对公司的资历以及与您合作的律师的资历进行研究。Forster建议,请尝试确保您能够与合作伙伴一起工作,并且不会被压低为助理。另外,由于许多公司都在远程工作并且可能会有延误,因此请务必询问准公司其文件审阅过程如何工作,签名过程如何工作以及预期的时间安排。

要审核在线公司,请与使用该服务的其他人交谈,并查看该公司对Yelp和BetterBusinessBureau等服务的评论。还请问业内的朋友,同事和律师。

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