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FSP 重塑金融监管权威

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新西兰FSP全称为Financial Service Providers Register,是指的在新西兰获得金融服务资质的企业,允许从事新西兰金融及相关行业。目前新西兰FSP采用的申请前审核机制是全球范围内最严格的机制之一,并且针对在金融服务提供的过程中可能存在的纠纷制定了不同的解决方案,因此FSP监管在全球的信誉极佳。在新西兰当地从事金融活动,无论是否为公司唯一业务或主要业务,但凡涉及到金融领域所规定的项目,均需要申请登记新西兰FSP。

随着内地金融行业的发展,许多优秀的企业在内地快速成长的同时,也在新西兰当地申请了FSP牌照,并获得在新西兰当地从事金融服务领域的资质。通过新西兰,这些企业得以开展迈向全球的战略第一步,而新西兰本身强有力的监管也使得其在内地市场的背景进一步加强。

申请新西兰FSP之后,将会获得由注册处统一颁发的一个FSP牌照、唯一的FSP监管号。注册处及金融监管部门对于企业的申请经营范围有详细的规定,在规定经营范围内的是受到当地争端纠纷协议保护的,无论对于消费者或者服务提供企业,新西兰FSP的周全保障已然获得了当地市场的检验与认可。

新西兰曾经是金融衍生品和银行业的天堂。相比较世界其他机构和政府苛刻的监管要求,新西兰的监管政策则较为温和随意,较低的资金要求使众多broker纷纷选择FSP监管牌照,使这里吸引了大批创业的外汇经纪商,甚至银行。

新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》(The Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 )。自2010年8月16日开始,金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请,而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。

新西兰FSP的优势

金融服务企业在FSP进行电子注册;

投资者在FSP网站上可以查阅相关公司的注册信息及相关服务领域等,增加了金融公司的透明度,有利于信息披露;

新西兰资产管理局可以依照国际法律避免洗钱等金融犯罪;

为金融服务企业提供一站式的注册、监管服务及信息公开。

2013年新政府执行了在新西兰注册公司需要拥有真正的办公室的法案,并依此清理了200余家不合规FSP注册商。这一政策使FSP的注册有所缓解。质量有所提升。但相继托管公司的出现。依然为新西兰FSP的注册提供便利,其实,新西兰的法案中规定允许海外公司在新西兰本土进行托管运营,并对于公司办公运营,合规,会计审及等有着相关严格的规定。但一些无良的海外华人托管公司利用到这一机会,有的甚至对新西兰金融政策一无所知,其FSP公司对相应的监管,合规Compliance,反洗钱AML, 客户背景调查KYC等完全没有执行。很多FSP甚至不具备真正的外汇保证金存储银行账号。还有部分中介公司竟然不曾为其托管的FSP公司开设银行账号。

对于一系列的违规FSP,2014年7月1日新西兰政府正式要求各公司提交AM Annual report (反恐怖金融和反洗黑钱所度报告)报告。并且要求在两个月内完成并于8月31日前完成提交。 这标志着新西兰2009反洗钱和反恐怖主义金融法案于2014年正式执行。根据这一条例,所有FSP金融提供商公司必须具备KYC(了解你的客户)和AML(反洗钱)的相关公司内审政策和法律要求。其中(Section 58) 对具体客户风险评估,反洗钱和反恐怖主意金融进行了规定,而Section 56 章则规定了具体的要求。

就在各公司提交AML年度报告之前,新西兰政府又强制注销了100多家不合规的金融提供商。山雨预来风满楼,种种迹象表明,新西兰政府希望告诉世人,狂野的西部拓荒时代时刻已经过去。新政府将对制度严格化,这预示着政府对不合规金融服务商的监管力度将继续加大。

2017年7月20日,EFSFX易拓金融集团正式宣布获得新西兰金融服务企业(Financial Service Providers Register – 简称FSP)监管牌照,监管号:564306。EFSFX易拓金融外汇负责人表示:本次获得FSP监管牌照,是EFSFX易拓金融发展过程中的一个重要里程碑,将有利于EFSFX易拓金融继续扩大全球业务发展。同时,这也标志着EFSFX易拓金融将持续符合最高国际监管标准,保护客户利益的承诺和决心。未来在FSP的授权和监管之下,公司仍将坚持自己的价值观,努力实现客户利益最大化。

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