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陈文辉:金融机构坚持主业反对以钱炒钱 盲目攀比收益率不是金融创新

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[当前金融领域存在资金空转、以钱炒钱的现象,一些金融机构偏离主业,盲目搞全牌照,跑马圈地,导致“种了别人的田、荒了自己的地”]

3月18日,保监会副主席陈文辉在中国发展高层论坛上表示,金融业存在六大方面的风险,对应地需要加强监管。

“金融业如果脱离了实体经济,最后必然会出现系统性风险,这也是美国次贷危机产生的深层次原因。”陈文辉称,当前金融领域存在资金空转、以钱炒钱的现象,一些金融机构忘记本源,偏离主业,盲目搞全牌照,跑马圈地,导致“种了别人的田、荒了自己的地”。

 

 

陈文辉认为,当前金融领域存在脱离实体经济、偏离主业的风险,金融领域第三个风险在于金融机构公司治理。“金融机构有很强的外部性。”他表示,如果金融机构公司治理不健全,成为某些个人的牟利平台,将会造成非常不良的影响。

第四个风险表现在激进经营。金融机构给市场的往往是稳健经营的形象,但是目前存在不同的金融机构在收益率上盲目攀比的情况。事实上,考虑风险等因素,各类金融机构的产品收益率不同是有合理性的,并非越高越好。

第五个风险是资产负债错配风险。陈文辉认为,金融资产存在一定的错配是正常的,也是金融机构利润来源之一,但是现实中部分金融机构人为加大了短钱长配、长钱短配的问题,提高了风险。

第六是流动性风险。陈文辉表示,这是其他风险结果的体现,比如一些金融机构激进经营,不注重资产负债合理配置,最终很可能就会导致流动性风险。

“我们在应对这些风险上,要更新观念,主动作为。”他认为,首先要树立服务实体经济的意识,实体经济是立身之本,要将此作为基本规律贯彻到金融各个领域。

其次,金融创新要以提高效率为目标,反对以钱炒钱、自我膨胀的现象;第三,应坚持主业,金融各业之间差异不小,有的金融机构自己的事情还没做好,却“这山望着那山高”,金融业只有回归本源、专注主业,才能提高核心竞争力;第四,要健全公司治理机制,金融机构要求股权分散有合理性,对于大股东担任董事长要有约束,CEO最好是职业经理人,这将有利于公司治理,也有利于培养金融家;第五,要坚持审慎稳健的经营,有效防控金融风险;最后,要加强和改进监管,同时加强监管协调,让监管长出“虎牙利齿”。在他看来,最近一次金融危机的发生,一个重要原因就是监管层对金融风险的熟视无睹。

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