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宜信财富解读大众富裕阶层的投资新视野

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7月25日,经过周中的一场暴雨洗礼,周六的申城一片万里无云、阳光明媚。就在同一天,由宜信财富主办的“新常态·新趋势”2015财富论坛暨《大众富裕阶层财富白皮书》解读会在上海宏安瑞士大酒店火热开幕。

当前中国面临重构未来的转型发展“经济新常态”,协同共享、互联生态圈等生活方式正迅速改变普罗大众的生产和生活模式。在这样的“新常态”下,如何通过科学合理的资产配置,在瞬息万变的资本市场踏准投资节奏,收获财富的保值增值,成为众多参会者关注的焦点。本次论坛以“新常态下的投资新趋势”与《2015中国大众富裕阶层财富白皮书》解读为主题,力邀国泰君安首席经济学家林采宜、上海交通大学上海高级金融学院MBA项目主任吴飞等业界、学界众多嘉宾出席活动,为参会者就解读中国经济未来趋势、规划个人财富管理指出一条明路。

宜信财富区域总经理李玎羽的活动致辞正式拉开了论坛的序幕。她在致辞中表示, 9年前宜信所开创的P2P模式已经深入人心。2015年,宜信先后牵手中信银行,广发银行推出P2P资金结算监督模式,解决了投资者资金流动的安全性和防止平台挪用的问题。同时在今年年初,宜信提出了“科技宜信”的发展目标,并在6月推出了基于互联网的“宜信在线”系统,为的就是让客户充分享受科技宜信所带来的便利和快捷,让客户在宜信的投资更直观、更透明。同时,宜信财富在年初所提出的“1+3带多“战略,也是为了让客户的资产配置更趋合理化,帮助客户找到正确的投资方向。

林采宜:“增持美元资产,人民币贬值只是时间问题。”

从去年开始就主张“卖房炒股”的国泰君安首席经济学家林采宜在主题演讲中提出,她对2015大类资产配置顺序做了调整,将增持美元资产提升至第一位,而将增加权益类资产的地位调降。“随着加息和美国经济的复苏,美元上涨几乎是没有悬念的,而人民币贬值只是时间问题。”

在演讲中,林采宜提出的资产配置顺序是:第一,增持美元资产,人民币贬值只是一个时间的问题,这个趋势看得非常确定;第二,增加权益类。这不是说你跑到疯狂的A股市场里面去炒股票去,而是在一个创业和创新的时代,投资企业股权应该是一个不错的选择;第三,石油和黄金,在美元强势的情况下,我觉得黄金也有机会,石油也有;第四,降低固定资产,也就是房地产类的资产配置品种。

吴飞:“财富管理2.0时代,客户需求将更多元化,对财富管理机构的要求也在变化。”

上海交通大学上海高级金融学院MBA项目主任吴飞在《变革中的中国私人财富管理》主题演讲中从微观的角度对中国财富管理行业的现状、机遇、问题等方面进行了分析。他认为,未来的财富管理将由客户需求驱动,通过大财富管理平台进行资产配置乃至个性化定制,以全面满足客户需求的财富管理模式。

周湲:“我们推荐的海外置业是纯投资性的选择,我们从投资的角度,建议宜信财富的客户应该做该资产类别的配置。”

宜信战略支持中心联席总监周湲在随后的主题演讲中就“宜信海外置业投资分享”为题,与听众分享了“是否出海“、“如何出海”、“怎样出海”等几大问题。周湲表示,海外投资、特别是海外房产投资有安全性高、流动性好和收益稳定等特点,大众富裕阶层非常有必要将其作为资产配置中的必需品去考虑。同时她也从宜信的角度阐述了为什么客户可以选择通过宜信财富来进行海外置业,宜信财富能带给客户哪些附加价值。

在论坛最后的圆桌环节中,国泰君安首席经济学家林采宜、上海交通大学上海高级金融学院MBA项目主任吴飞、宜信战略支持中心联席总监周湲、宜信财富区域总经理李玎羽就“大众富裕阶层的投资新视野”的主题展开讨论,并为参会者共同解读了《2015中国大众富裕阶层财富白皮书》。林采宜在讨论中建议,投资理财是终身的事业,安全第一,收益第二。新常态下投资者需要有正确的投资理念,所有的杠杆只会放大投资收益和损失的波动性,不会放大收益。资产轮动是有周期的,投资者必须要有资产配置的观念。

宜信财富作为国内财富管理的先行者,致力于为客户提供高端财富交流平台。据悉,宜信财富系列论坛随后还将陆续在杭州、北京、天津等全国十多个城市陆续展开。本次活动旨在结合国际财富管理行业热点,和中国本土区域财富管理特征需求,力求在经济转型时期,为财富管理国际化和本土化的融合找到一条新的道路,同时也为国内理财者找到趋利避害的有效途径。

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