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美国银行增加人力选择以增强机器人投资产品

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据悉,美国银行正在推出一种新的财富管理产品,该产品将自动化投资组合与人工建议相结合,成为最新的经纪商,通过将数字化与个性化的财务规划相结合来促进业务发展。

随着竞争对手越来越多地提供混合建议模型,以回应有关独立机器人顾问潜在盈利能力的问题。

这项新服务强调了美国银行如何瞄准低端客户,即使像摩根士丹利这样的银行选择为富裕客户保留人力建议。

美国银行服务,Merrill Guided Investing with a Advisor,以2017年推出的机器人顾问为基础,增加了客户打电话或与银行员工预约讨论其财务目标的能力。

通过研究表明,许多客户更喜欢数字和个人建议的结合,为在线投资者提供获得人力顾问的机会在财富管理行业中越来越受欢迎。

机器人顾问通常使用计算机算法来创建和管理由低成本交易所交易基金组成的投资组合,用于投资少至几百美元的客户。

Merrill Guided Investing使用财富管理总投资办公室的建议,需要最低20,000美元的投资才能获得可以通过电话,在线或亲自到美国银行分行提供帮助的财务顾问。

消费者银行与投资部负责人Aron Levine告诉路透社,这一分层产品旨在吸引年轻家庭和其他人在财富积累的早期阶段。

美国银行估计,有资格获得其理财产品的客户中有85%在其他地方进行投资。

美林财富管理公司总裁安迪西格说:“我们必须拥有合适的财富管理解决方案,以满足每个年龄段投资者的需求,以及财富积累的每个阶段。”

研究公司Aite Group预计未来几年数字财富管理将继续快速增长,但在2019年5月的一项调查中表示,大型现有企业在利用庞大的分销网络时将比初创企业增长得更快。

年度费用为0.85%,Merrill Guided Investing with Advisor比许多竞争对手的混合金融计划服务成本更高。 Betterment是一家初创的机器人顾问,其高级服务的年费为0.4%,最低投资额为10,000美元,而富国银行的直觉投资者每年收费0.5%,最低投资额为10,000美元。

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