首页 / 旅游 / 保持旅行规则在正确的轨道上
返回

保持旅行规则在正确的轨道上

浏览次数:2136 分类:旅游

 

对FATF建议16的兴趣激增,通常被称为旅行规则。6月24日,FATF全体会议对加密货币交易的监管进行了新的里程碑,并审查了该规则的最初实施情况。

通过交换虚拟资产(例如比特币,以太币,XRP等)来防止洗钱,恐怖主义融资,贿赂和腐败,逃税,违反国际制裁和其他非法活动,是这项活动的核心。

FATF希望虚拟资产服务提供商(VASP)和非VASP,执法机构,政府和立法者支持通过和实施旅行规则,以检测和防止通过虚拟资产交易进行的非法活动。

用最简单的术语来说,旅行规则涵盖了VASP,例如加密货币交易所和数字钱包提供商,保管人以及一些在虚拟资产中进行交易的传统金融机构。它确保虚拟资产交易的发起者,中介和受益者披露最低标准的客户数据。

汇款人和受益人的姓名和钱包地址可以识别金融犯罪风险,例如违反国际金融制裁,洗钱和资助恐怖主义的行为。该规则可与完善的法定货币国际电汇交易行业规则进行比较,例如通过SWIFT系统在银行之间进行的交易。它只需要一种合适的技术即可大规模捕获和管理此数据。

传输,注册和报告旅行规则数据的综合工具很关键:

VASP目前还没有全部具备必要的技术,并且没有用于捕获,传输和分析客户数据的共享标准。Coinfirm和其他区块链AML和合规性公司已经建立了解决这些技术差距的解决方案。随着VASP希望弥合差距,我们预计将迎来一波采用浪潮。

通过设计,各个监管制度都可以自行解释建议。差旅规则本身不是一项法规,并且不包括使技术合规的规范。

实施的法规必须与现有的本地法规(例如欧盟的《通用数据隐私法规》)结合使用。

并非所有交易都是通过端到端通过VASP进行的,这可能会导致一些不受监管或监管不足的活动,除非它们也包括在内

实施差旅规则和标准化需要六项指导原则。这些原则应构成任何有助于遵守差旅规则的技术解决方案的基石。

数据最小化:限制有关虚拟资产交易各方的个人身份信息的收集和使用将有助于确保与本地数据隐私法规的兼容性。

用户同意:发送方和接收方都必须同意在VASP之间传输信息。

本地合规性:即使技术解决方案在国际范围内,各方和中介机构也有责任遵守本地数据保护规则。

通用标准:数据集和消息传递标准应符合ISO标准。关于采用哪种标准(即,ISO20022还是其他标准)尚未达成共识。

非VASP参与:首先,解决方案和法规注意事项可能仅适用于VASP到VASP的交易,但这仅是一个起点。将来,诸如交易大小,数量和帐户大小之类的测试应该能够触发涉及无托管(即P2P)钱包交易的交易的旅行规则要求。最终,实施必须扩展到非托管钱包,不持有私钥的去中心化交易所,转移价值的智能合约运营商以及协议的所有者或管理员。

交易范围:尽管FATF并未提供交易的正式定义,但在区块链交易的背景下,该术语还应涵盖作为智能合约执行的一部分而产生的交易。

VASP必须能够根据制裁名单,政治人物名单,列入黑名单的名单等,冻结交易以及阻止和禁止与指定人员的交易。VASP具有管理和减轻风险的能力。参与涉及使用匿名增强技术或机制的活动也必须是许可的前提。至关重要的是,VASP和其他责任实体应具有举报异常或可疑的资金或交易动向的能力,包括与虚拟资产有关或与之有关的交易,以便及时进行进一步检查。

最后要考虑的领域是监管机构具有有意义的信息和补救措施的能力,以使他们能够许可VASP并充分详细地监督VASP活动。

没有这些案件管理和风险分析机制,VASP和监管机构将无法有效地发现或控制活动,否则这些活动表明可能参与了非法活动。基于分析和风险分析的针对区块链的新型,更先进的AML解决方案将有助于实现这一目标,因为在高频分析大量交易时,逐笔交易监控无法有效扩展。

FATF继续参与讨论,但希望市场整体正在趋于全球共识。这种共识取决于各个实体实施的运营解决方案。

而且,这不会在一夜之间发生。期望在过渡期间有一些方法。较早采用者的管辖区可能会产生看似受限的标准和法规,从而产生抵制,而这些标准和法规相对于更多的自由意志主义管辖区而言处于不利地位。

但是从长远来看,我们的观点更为务实。有效和广泛采用使能技术仅仅是时间问题。许多机构,银行,服务提供商,工作计划和行业组织都聚集在一起,试图开始提供服务和解决方案。

市场希望使虚拟资产交易正常化,并愿意接受防止非法活动作为成熟过程的一部分。有了善意,实现这种善意的创新即将到来。

点击取消回复

    分类

    在线客服x

    客服
    顶部 回到顶部