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资金寻求再度出海 股权类美元资产引关注

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资产全球化配置的热度明显上升。渣打中国9月7日与上投摩根签署战略合作协议,携手发力全球资产配置;时隔一日,恒生中国宣布将代理销售“全球医疗计划系列”,为客户提供全球化的财富及健康管理方案;宜信财富也不失时机地举办了海外私募股权投资高峰论坛,与其高净值客户探讨美元升值趋势下的全球资产配置。

在A股震荡、人民币汇率波幅加大的背景下,国内资本寻求全球配置的需求渐渐强烈。而金融机构早已嗅出旺盛需求背后的巨大机会,开始拼抢全球资产配置时代的先发优势。

资金寻求再度出海

上海证券近期的一篇研究报告认为,适当的全球化配置是应对人民币贬值的最佳措施之一。建议投资者借道QDII,适当增加美元资产,对冲人民币贬值风险,分享美元增值收益。

宜信公司创始人、CEO唐宁表示,财富管理的核心问题是资产配置。资产配置好了,财富管理的问题就解决了90%以上。在资产组合之中应该有海外的资产配置,这是目前大家应该达成的共识。中国理财者的出海,财富管理资产配置的出海,是今天和未来许多年资产配置的重要组成部分。

“资产组合之中应当包括在海外学习的孩子,未来自己退休之后可以在海外安享晚年的第二居所,应当包括到海外进行健康管理的医疗资源等等。”唐宁说。

中国经济的发展催生一大批富裕阶层,但是从目前资产配置的比例看,国人在海外资产配置上才刚刚起步。

根据福布斯与宜信财富共同发布的《2015中国大众富裕阶层财富白皮书》显示,2014年,大众富裕阶层的人数达到1,388万人,预计到2015年底人数将达到1,528万人,有9.6%的受访者表示自己有境外资产,其中又有超过60.0%表示其投资于境外的资产金额占个人总资产的比例是在“20%以下”。

渣打中国财富管理部董事总经理梁大伟认为,从沪港通、利率市场化、基金互认到未来的QDII2,金融改革正在民生领域不断深化。内地投资者需要学会在全球平台上进行资产配置,这已经成为不可逆转的潮流。

股权类美元资产引关注

实际上,中国投资商已经为美国开发商和卖家提供巨大的市场机会。

据统计,2014年,中国投资商共投资220亿美元于美国房地产,比去年同期增长72%。中国的经济发展、个人信誉的提升和国内房地产市场的低潮为美国卖家提供通向高利润中国市场的通道,预计国内投资者对海外房产的投资将更快增长。

财经分析人士建议,投资者关注股权类的美元资产,对于债券、房地产类则应适当回避。因为目前美元仍是量化宽松利率极低的时候。美国国债收益率一路走低。美国房地产基金也是年初见顶,一路回落。

宜信公司创始人、CEO唐宁也认为,随着监管层的逐渐开放支持,高净值人群的快速增长,全球市场的资源配置和管理拥有巨大的机遇和发展空间。很多中国金融市场缺失的机会、产品和服务可以在海外得到补充。而且海外市场有跟中国的经济元素、市场元素非常共通的场景和机会。私募股权作为海外主流资产配置中不可或缺的一部分,值得投资者深入了解和参与。

但海外投资之路也许并不平坦。2015年中报数据显示,从2007年第一批QDII 出海至今,公募基金QDII产品由4只增加到123只,但资管规模却从1200亿元下降至857亿元。近期多家基金公司表示计划再度“出海”,拟发QDII新品,包括主题投资、指数基金和固收类产品。但基金公司也表示,QDII面临配额、汇率、投研、产品等四大难题有待解决。

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