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保本基金扎堆发行 倾向于增加其流动性

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股市剧烈震荡,保本基金也出现扎堆发行的局面。继金元惠理惠利基金触发15%收益条款提前结束保本期之后,多只保本基金都设置了触发条款。

国内保本基金向来都设定封闭期,封闭期内赎回基金必须缴纳高额赎回费,近期发行的保本基金,则倾向于增加其流动性,作为市场中唯一一只保本周期为1年的保本基金,国金通用鑫安保本把触发收益率设定为8%,即保本周期运作期间,基金份额净值累计收益率连续5个工作日达到或超过8%,则保本周期提前到期。而正在发行的华安新安享保本周期为3年,首个保本周期内,如果基金份额累计净值增长率连续15个工作日达到或超过24%,将提前结束保本周期。国金通用鑫安保本基金经理宫雪表示,“过去一年,剧烈的市场波动令投资者经历了非常彻底的风险教育,在目前的市场环境下,我们认为更好的帮助投资者落袋为安,锁住收益变得比以往更为重要。”

事实上,带有目标触发机制的保本基金具备两大优势:一是流动性,在市场向好之际,投资者有较强的流动性需求,该机制使投资者可以零赎回费赎回基金并投资其他品种;二是安全性,指数冲高后易震荡,投资者既得盈利有受损风险,该机制可以使得投资者的盈利得到一定程度的锁定。去年底以来,就有多只保本基金在股债双牛的行情中提前到期,如金元惠理惠利、国泰目标收益保本、长城久鑫保本等。

保本基金呈现热产热销的局面。公开信息显示,截至6月30日,国投瑞银旗下两只保本基金份额规模分别为26亿份和21亿份。7月14日成立的招商安逸保本首募规模为16亿份;由长城久鑫保本的基金经理史彦刚掌舵的长城久惠保本基金遭遇哄抢,出现了久违的比例配售。

值得一提的是,投资者在选择保本基金时应注意保本范围。正在发行的国投瑞银进宝保本和华安新乐享保本的保本范围为净认购金额+认购费用+募集期利息收入,这也是目前保本基金保本的最大范围。由于免去了申购费,国金通用鑫安保本对于过渡期申购的投资者的保本范围为申购金额,这也是市场上少有的免去申购费的保本基金。

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