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消除和降低加密税率的6种方法

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精明的加密用户一直在寻找使加密货币交易税减至最低的方法。由于根据IRS2014-21通知,像比特币这样的加密货币被视为财产,因此,每次您将代币出售,交易或交换为美元或其他加密货币时,都会发生应税事件,如果获得收益,则必须纳税。以下是一些可以用来消除和减少有关加密货币利润的税单的税收策略。

利用0%的长期资本利得税率

对于长期资本收益,美国税法对0%税率的了解相对较少。

此0%税率的资格取决于您的申请状态,您的年收入以及出售该加密货币之前保留了多长时间。下图为您总结了这三个变量及其与零税率的关系。从本质上讲,如果您已结婚并共同提交文件,则可以赚取高达80,000美元的加密利润,而无需缴纳任何税款。

可以将加密资产捐赠给合格的慈善机构以减税。当您将持有超过12个月的加密资产捐赠给慈善机构时,您将获得相当于捐赠时资产公允市场价值的减税额。同时,您不必为捐赠财产的资本收益缴税。

例如,Harry向合格的慈善机构捐赠了1个比特币(BTC)。五年前,他以1,000美元的价格购买了这个比特币。在捐赠时,它的价值为10,000美元。在这里,Sam可以从附表A中扣除$10,000作为慈善捐款,并绕开$9,000($10,000-$1,000)收益的资本利得税。(如果Sam出售他的1BTC并将法定收益捐赠给慈善机构,他将不得不为9,000美元的利润支付资本利得税)

加密货币捐赠可能要遵循一套复杂的税收规则,因此,您在进行大笔捐款之前,一定要咨询合格的CPA,以最大程度地减少扣除额。

使用特定的识别方法(先进先出)

只要您可以识别由IRS(Q39)提出的以下四个条件,就可以选择“最高先入先出(HIFO)”(一种特定识别方法)来计算您的加密货币损益。

(1)取得每个单位的日期和时间,

(2)您的基础以及每个单位在获得时的公平市场价值,

(3)每个单位的出售,交换或以其他方式处置的日期和时间,以及

(4)出售,交换或处置的每个单元的公允市场价值,以及每个单元的金额或收到的财产价值。

您需要一个知名的加密税软件来进行这些计算并保留这四个标准的电子记录。当您将HIFO用于税收目的时,您被视为出售了您支付了最高价的商品。这将导致税收收益最少,从而降低税单。

税收损失收集

加密货币使您可以积极地收获税收损失,从而带来更高的储蓄,您可以将其再投资于您的投资组合。由于加密货币被视为与“股票和证券”相对的财产,因此它们不受洗牌规则的约束。这样一来,您就可以出售亏损头寸,仅出于税收目的而损失亏损,而无需等待30天即可迅速恢复原状。这些收获的损失可用于抵消您的加密货币和其他资本收益。

在自我指导的IRA(SDIRA)中交易加密货币

自我指导的IRA(SDIRA)是投资加密货币并将税款递延至退休的另一种出色工具。尽管您无法完全避免税收,但SDIRA的最大优势在于您无需在今天就对其缴税就可以在投资组合中实现复合加密利润。今天不必为交易缴税,这意味着您可以使用税金(如果您使用非SDIRA帐户进行交易,则本来会转嫁给政府)来获利。从长远来看,这项强大的功能可以使您的总体回报成倍增长。此外,如果您在退休时拿出较低税率的资金,那么您也可以从中节省税款。

将加密利润转移到机会区(OZ)

该策略非常适合那些拥有大量未实现的加密货币收益的成熟高净值纳税人。节省税款有三种形式:递延税款,减税和免税。基本上,您将把长期的加密收益分配到合格机会基金(QOF)中。QOF基金会将这笔资金投资于政府指定的经济困难地区。如果您要在QOF中持有投资至少5年,则初始加密税收益的10%将免税。如果您要在QOF中持有投资至少7年,则最初的加密税收益的另外5%将免税。

最后,如果您要在QOF中持有投资10年,那么除了在第5年和第7年节省税款之外,还可以完全避免因QOF股票升值而产生的资本利得税。QOF股票的升值是税法中最大的节税机会之一。

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